Die KYC-Prüfung im Casino dient der Bestätigung Ihrer Identität, Ihres Alters und Ihrer Kontodaten. Der Betreiber kann die Prüfung elektronisch durchführen oder Sie bitten, Dokumente hochzuladen. Weitere Überprüfungen können Ihre Adresse, Ihre Zahlungsmethode oder die Herkunft Ihrer Geldmittel betreffen.
Die meisten Probleme entstehen durch nicht übereinstimmende Angaben, unscharfe Bilder oder Dokumente, die nicht den Anforderungen entsprechen. In diesem Leitfaden wird erläutert, wie der Prozess abläuft, welche Unterlagen Sie einreichen müssen und was zu tun ist, falls die Verifizierung eine Auszahlung verzögert.
Das genaue Verfahren hängt vom jeweiligen Casino und dessen Lizenz ab. Die meisten Betreiber halten sich an folgende Schritte:
| Bühnen |
Was passiert „ “? |
|---|---|
| Registrierung | Sie geben Ihren offiziellen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Anschrift an |
| Elektronische Überprüfung | Das Casino gleicht Ihre Angaben mit unabhängigen Daten ab |
| Anforderung von Unterlagen | Sie reichen einen Identitäts-, Adress- oder Zahlungsnachweis ein |
| Prüfung | Der Sachbearbeiter prüft, ob die Unterlagen gültig und in sich schlüssig sind |
| Zusätzliche Überprüfungen | Das Casino fordert bei Bedarf finanzielle Nachweise an |
| Entscheidung | Ihr Konto hat die Verifizierung bestanden oder Sie erhalten eine Aufforderung zur Nachreichung |
Bevor Sie eine Datei hochladen, vergleichen Sie diese bitte mit Ihrem Casino-Profil. Ihr Name, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse sollten übereinstimmen. Wenden Sie sich bitte an den Kundendienst, falls Sie einen Spitznamen verwendet, einen Tippfehler gemacht oder nach der Registrierung umgezogen sind.
Reichen Sie Ihre Dokumente über die sichere Verifizierungsseite des Casinos ein. Vermeiden Sie es, Identitäts- oder Bankunterlagen über soziale Medien oder an eine nicht verifizierte E-Mail-Adresse zu senden.
KYC steht für „Know Your Customer“ (Kennen Sie Ihren Kunden). Casinos nutzen dieses Verfahren, um zu bestätigen, dass die Person, die ein Konto verwaltet, auch der registrierte Spieler ist.
Unter „Identifizierung“ versteht man die Erfassung personenbezogener Daten. „Verifizierung“ bedeutet, diese Daten anhand zuverlässiger Dokumente oder unabhängiger Daten zu überprüfen. Die AML-Leitlinien der britischen Glücksspielkommission (UK Gambling Commission) treffen dieselbe Unterscheidung.
Anbieter nutzen KYC, um:
Eine abgeschlossene Identitätsprüfung schließt weitere Überprüfungen nicht aus. Das Casino kann Zahlungs- oder Finanznachweise anfordern, nachdem Sie eine Zahlungsmethode geändert haben oder wenn die Kontoaktivitäten eine weitere Compliance-Prüfung erfordern.
KYC ist zudem Bestandteil der Kundenüberprüfung (Customer Due Diligence, CDD). Die CDD umfasst die gesamte Geschäftsbeziehung zwischen dem Betreiber und dem Spieler. Dazu können die Überprüfung der Inhaberschaft von Zahlungskonten, die Überwachung von Transaktionen sowie die Überprüfung der Herkunft der Gelder gehören.
Der Zeitpunkt variiert je nach europäischer Lizenz. Ein Casino kann Ihr Konto überprüfen:
In Großbritannien gilt eine klare „Pre-Play“-Regelung. Dort lizenzierte Online-Glücksspielanbieter müssen das Alter und die Identität eines Spielers überprüfen, bevor sie ihm das Spielen gestatten. Die britische Glücksspielkommission (UK Gambling Commission) legt zudem fest, dass ein Betreiber eine grundlegende Identitätsanfrage nicht bis zur Auszahlung aufschieben darf, wenn er die Informationen bereits früher hätte anfordern können.
Eine Auszahlungsprüfung kann dennoch gültig sein, wenn der Betreiber neue Informationen über den Inhaber des Zahlungskontos, das Betrugsrisiko oder die Herkunft der Gelder benötigt. Erkundigen Sie sich beim Kundendienst, welche Verifizierungsstufe noch offen ist, anstatt eine allgemeine Kontoaktualisierung zu beantragen.
Das Casino sollte angeben, welche Dokumente benötigt werden. Das Hochladen zusätzlicher Dateien beschleunigt die Prüfung nicht und legt mehr personenbezogene Daten offen als nötig.
| Siehe | Allgemein anerkannte Belege: | Überprüfte Details |
|---|---|---|
| Identität und Alter | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein | Name, Geburtsdatum, Foto und Gültigkeitsdauer |
| Anschrift | Strom-, Gas- oder Wasserrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben | Name, aktuelle Adresse, Aussteller und Ausstellungsdatum des Dokuments |
| Zahlungsempfänger | Kartenabbild, Kontoauszug oder E-Wallet-Beleg | Angaben zum Kontoinhaber und zur Teilzahlung |
| Selfie-Prüfung | Selfie mit Ausweis oder Lebendigkeitsvideo | Übereinstimmung zwischen Ihrem Gesicht und Ihrem Ausweisdokument |
| Herkunft der Mittel | Lohnabrechnung, Kontoauszug, Steuerbescheid oder Kaufvertrag | Herkunft der für Glücksspiele verwendeten Gelder |
Die akzeptierten Dokumente und Fristen unterscheiden sich je nach Anbieter. Befolgen Sie bitte die Anweisungen in Ihrem Konto, anstatt sich auf eine allgemeine Liste zu verlassen.
Ihr Ausweisdokument muss gültig sein; bitte zeigen Sie die gesamte Seite oder Karte. Achten Sie darauf, dass alle Ränder sichtbar sind. Auf dem Bild müssen Ihr Name, Ihr Foto, Ihr Geburtsdatum, die Dokumentennummer und das Ablaufdatum zu erkennen sein.
Laden Sie beide Seiten hoch, falls das Casino einen Personalausweis oder Führerschein verlangt. Vermeiden Sie Filter, Bildbearbeitung und starke Komprimierung. Machen Sie das Foto erneut, falls Reflexionen den Text oder die Sicherheitsmerkmale verdecken.
Das Dokument muss Ihren vollständigen Namen und dieselbe Wohnadresse enthalten, die in Ihrem Konto angegeben ist. Außerdem sollte es den Aussteller und das Ausstellungsdatum enthalten.
Ein Kontoauszug oder eine Stromrechnung sind oft ausreichend. Einige Casinos akzeptieren auch Steuerunterlagen und behördliche Schreiben. Screenshots von Mobilgeräten werden möglicherweise nicht akzeptiert, wenn Ihr Name, Ihre Adresse oder der Aussteller darauf fehlen.
Bitte überprüfen Sie die Frist des Betreibers, bevor Sie die Datei einreichen. Nicht jedes Casino hält sich an die gleiche 90-Tage-Regel.
Sollten Sie nach der Kontoeröffnung umgezogen sein, wenden Sie sich bitte zunächst an den Kundendienst. Bitten Sie diesen, Ihr Profil zu aktualisieren, bevor Sie einen Nachweis über die neue Adresse hochladen.
Eine Zahlungsüberprüfung bestätigt, dass die Karte, das Bankkonto oder das E-Wallet Ihnen gehören.
Bei einer Bankkarte kann das Casino ein Bild anfordern, auf dem der Name des Karteninhabers, das Ablaufdatum und ausgewählte Ziffern der Kartennummer zu sehen sind. Decken Sie den CVV-Code auf der Rückseite sowie alle Ziffern ab, deren Verdeckung der Betreiber Ihnen gestattet. Geben Sie niemals Ihre PIN oder Ihr Online-Banking-Passwort preis.
Bei einer virtuellen Karte oder einem E-Wallet verwenden Sie bitte eine Kontoseite oder einen Kontoauszug, auf dem Ihr Name und Teile der Zahlungsdaten zu sehen sind. Ein Screenshot einer Transaktion ohne Angaben zum Karteninhaber wird bei der Überprüfung möglicherweise nicht akzeptiert.
Vermeiden Sie Einzahlungen mit einer Karte oder einem Wallet, das einer anderen Person gehört. Selbst mit deren Einverständnis kann die Namensabweichung zu einer Zahlungsprüfung oder Rückbuchung führen.
Eine Herkunftsprüfung untersucht, woher das für Glücksspiele verwendete Geld stammt. Die erforderlichen Nachweise hängen von Ihrer Erklärung ab.
| Quelle: | Relevante Belege |
|---|---|
| Gehalt | Lohnabrechnung und entsprechende Gutschrift auf dem Bankkonto |
| Ersparnisse | Kontoauszüge, aus denen hervorgeht, wie sich der Kontostand entwickelt hat |
| Selbstständigkeit | Steuererklärung, Rechnungen und Geschäftsunterlagen |
| Immobilienverkauf | Kaufvertrag und entsprechende Zahlung |
| Anlage | Auszug des Wertpapiermaklers und Banküberweisung |
| Erbschaft | Erbschaftsurkunde und entsprechender Bankkredit |
Ein Bankguthaben allein reicht möglicherweise nicht aus, um die Herkunft des Geldes zu belegen. Stellen Sie einen eindeutigen Zusammenhang zwischen der angegebenen Quelle, Ihrem Bankkonto und der im Casino verwendeten Zahlungsmethode her.
Befolgen Sie diese Schritte:
Verwenden Sie einfache Dateinamen wie „ identity.jpg “ oder „ address.pdf “. Geben Sie keine Passnummer, Kartennummer oder kein Geburtsdatum im Dateinamen an.
Bitte überprüfen Sie Folgendes:
Sollte das Casino eine Datei ablehnen, fragen Sie nach dem genauen Grund, bevor Sie eine neue einreichen. Eine Antwort wie „Überprüfung fehlgeschlagen“ erklärt nicht, was Sie korrigieren müssen.
Es gibt keine einheitliche Bearbeitungszeit für alle europäischen Casinos. Ein elektronischer Datenbankabgleich kann bereits während der Registrierung abgeschlossen sein. Manuelle Überprüfungen von Dokumenten und Finanzdaten dauern länger.
Die britische Glücksspielkommission gibt an, dass die elektronische Überprüfung zwar sofort erfolgen könne, nennt jedoch keinen festen Zeitrahmen für die Überprüfung von Unterlagen.
Die Verarbeitung hängt ab von:
Betrachten Sie den vom Casino veröffentlichten Zeitrahmen als Richtwert, es sei denn, in den Geschäftsbedingungen wird eine bestimmte Frist zugesichert. Wenden Sie sich nach Ablauf des angegebenen Zeitraums an den Kundendienst und fragen Sie nach, welche Verifizierungsstufe noch offen ist.
Eine fehlgeschlagene Überprüfung bedeutet nicht immer, dass das Casino Ihre Identität anzweifelt. Möglicherweise kann der Prüfer die Datei nicht lesen, eine Angabe nicht bestätigen oder das Dokument nicht mit Ihrem Konto verknüpfen.
Wählen Sie anhand des Ablehnungsgrundes den nächsten Schritt aus.
| Problem | Häufige Ursache | Was ist zu tun |
|---|---|---|
| Ausweisdokument abgelehnt | Abgelaufener Ausweis, abgeschnittene Ränder, Unschärfe oder Reflexionen | Bitte reichen Sie ein neues Bild des vollständigen, gültigen Dokuments ein |
| Dokument mit falscher Anschrift abgelehnt | Veraltete Bescheinigung, nicht zulässiges Dokument oder Adressabweichung | Bitte legen Sie ein anderes zulässiges Dokument vor, aus dem Ihre aktuelle Adresse hervorgeht |
| Die persönlichen Angaben stimmen nicht überein | Spitzname, Tippfehler, alte Adresse oder Namensänderung | Bitten Sie den Support, das Profil zu korrigieren |
| Die Zahlungsprüfung ist fehlgeschlagen | Die Zahlungsmethode gehört einer anderen Person oder die Angaben zum Eigentümer sind verborgen | Legen Sie einen anerkannten Eigentumsnachweis vor und verzichten Sie auf Zahlungen über Dritte |
| Selfie fehlgeschlagen | Schlechte Lichtverhältnisse, Filter oder unscharfes Ausweisfoto | Bitte machen Sie ein neues Foto und befolgen Sie die Anweisungen zur Lebendigkeitsprüfung |
| Die Herkunft der Mittel bleibt unklar | Die Belege weisen zwar den Saldo aus, nicht jedoch dessen Herkunft | Stellen Sie einen Zusammenhang zwischen der Einzahlung und dem Gehalt, Ersparnissen, einem Verkauf oder einer anderen angegebenen Quelle her |
| Die Überprüfung steht noch aus | Fehlende Datei oder separate Konformitätsprüfung | Fragen Sie nach, welche Prüfung noch offen ist |
Überprüfen Sie die Datei, bevor Sie sie ersetzen. Vergewissern Sie sich, dass alle erforderlichen Seiten oder Seitenseiten enthalten sind, die Größenbeschränkung eingehalten wird und ein zulässiges Format verwendet wird.
Machen Sie ein neues Foto, anstatt das abgelehnte Bild zu bearbeiten. Filter und Bearbeitungswerkzeuge können Sicherheitsmerkmale oder Text verändern. Verwenden Sie die Original-PDF-Datei, wenn Sie einen Kontoauszug oder eine Stromrechnung einreichen.
Fragen Sie den Support nach einem konkreten Grund, falls in der Ablehnungsmitteilung lediglich „Überprüfung fehlgeschlagen“ steht. Mögliche Gründe sind:
Reichen Sie nicht mehrere Alternativen gleichzeitig ein. Ein korrekter Ersatz lässt sich leichter prüfen als eine Gruppe zusammenhangloser Dateien.
Der Name und die Adresse in Ihrem Profil sollten mit den Dokumenten übereinstimmen. Abweichungen resultieren häufig aus Spitznamen, Rechtschreibfehlern, Transkriptionen oder einem kürzlich erfolgten Umzug.
Wenden Sie sich an den Support, bevor Sie das Konto ändern. Erläutern Sie den Unterschied und legen Sie gegebenenfalls Nachweise vor. Eine Heiratsurkunde oder ein amtliches Dokument zur Namensänderung kann hilfreich sein, wenn sich Ihr Nachname geändert hat.
Eröffnen Sie kein weiteres Konto mit korrigierten Angaben. In den Nutzungsbedingungen von Casinos sind doppelte Konten oft untersagt, und eine zweite Registrierung könnte zu weiteren Compliance-Problemen führen.
Eine Einzahlung über die Karte eines Partners oder das Wallet einer anderen Person führt zu einer Diskrepanz hinsichtlich der Eigentumsverhältnisse. Die Erlaubnis des Eigentümers garantiert nicht, dass das Casino die Zahlung akzeptiert.
Stellen Sie die Nutzung dieser Methode ein und wenden Sie sich an den Kundendienst. Erkundigen Sie sich, ob die Einzahlung an die ursprüngliche Quelle zurücküberwiesen wird oder ob der Anbieter Nachweise für ein gemeinsames Konto akzeptiert.
Verwenden Sie für künftige Transaktionen eine auf Ihren eigenen Namen registrierte Zahlungsmethode. Verändern Sie keinen Kontoauszug und kein Kartenbild, um den Inhaber zu verbergen.
Der Prüfer benötigt Nachweise darüber, wie Sie an das für Glücksspiele verwendete Geld gelangt sind. Ein Kontoauszug, aus dem eine Einzahlung auf Ihr Bankkonto hervorgeht, reicht möglicherweise nicht aus, um die Herkunft der Gelder zu belegen.
Ordnen Sie die Belege den Quellen zu:
Erkundigen Sie sich, welche Transaktionen und welchen Zeitraum das Casino benötigt. So vermeiden Sie, dass Sie Ihre gesamte Finanzhistorie einreichen, wenn bereits eine kleinere Auswahl an Unterlagen ausreicht, um die Frage zu klären.
Bitte überprüfen Sie, ob das Casino den vorherigen Upload erhalten und geprüft hat. Möglicherweise wurde die Datei der falschen Dokumentenkategorie zugeordnet oder der Upload ist fehlgeschlagen.
Führen Sie eine kurze Aufzeichnung:
| Datum | Aktenzeichen | Zweck | Status |
|---|---|---|---|
| 4. September | Reisepass | Identität | Genehmigt |
| 5. September | Kontoauszug | Adresse | Abgelehnt |
| 6. September | Rechnung für Versorgungsleistungen | Adresse | Noch ausstehend |
Senden Sie die Unterlagen an den Support und bitten Sie diesen, den noch offenen Punkt zu ermitteln. Dies dient Ihnen zudem als Nachweis, falls die Verzögerung zu einer formellen Beschwerde führt.
Casinos halten Auszahlungen manchmal zurück, während sie Identitäts-, Zahlungs- oder Geldwäscheprüfungen durchführen. Bei einem späteren Antrag muss der ursprüngliche KYC-Prozess nicht immer erneut durchlaufen werden. Der Betreiber muss möglicherweise eine neue Zahlungsmethode bestätigen oder bestimmte Transaktionen überprüfen.
Für Casinos mit britischer Lizenz legt die UK Gambling Commission fest, dass Betreiber eine grundlegende Alters- oder Identitätsprüfung nicht bis zur Auszahlung aufschieben dürfen, wenn sie diese bereits früher hätten anfordern können. Spätere Überprüfungen bleiben möglich, wenn gesetzliche Verpflichtungen weitere Informationen erfordern.
Erkundigen Sie sich beim Support, in welcher Phase es zu Verzögerungen bei der Zahlung kommt:
Eine sinnvolle Anfrage lautet wie folgt:
Mein Auszahlungsantrag über [Betrag] ist seit folgendem in Bearbeitung:[date] Ich habe [Dokumente] eingereicht am[date] Bitte bestätigen Sie, welche Überprüfung noch offen ist, ob Sie die Dokumente akzeptiert haben und ob Sie weitere Informationen benötigen.
Speichern Sie die Antwort, laden Sie die Bestätigungen und die Fallnummer hoch. Sollten Sie unterschiedliche Auskünfte vom Support erhalten, bitten Sie um eine schriftliche Zusammenfassung vom Verifizierungs- oder Zahlungsteam.
Stornieren Sie die Auszahlung nicht, ohne zuvor zu prüfen, wie es weitergeht. Einige Anbieter schreiben stornierte Beträge dem Spielguthaben wieder gut. Lassen Sie den Antrag offen, bis Sie das Problem bei der Verifizierung gelöst haben.
Reichen Sie eine Beschwerde ein, wenn:
Nutzen Sie die in den AGB des Casinos angegebene Beschwerdeadresse oder das dort aufgeführte Formular. Geben Sie dabei das Auszahlungsdatum, den Betrag, die eingereichten Dokumente, die Antworten des Kundendienstes sowie das von Ihnen gewünschte Ergebnis an. Konzentrieren Sie Ihre Beschwerde auf den ungeklärten Scheck und den Zugriff auf Ihr Guthaben.
Überprüfen Sie das Casino, bevor Sie Identitäts- oder Finanzunterlagen übermitteln. Überprüfen Sie die Lizenz des Betreibers im öffentlichen Register der Aufsichtsbehörde und vergewissern Sie sich, dass die registrierte Domain mit der von Ihnen genutzten Website übereinstimmt.
Laden Sie Dateien über die Verifizierungsseite hoch, die Sie über Ihr Konto aufrufen können. Seien Sie vorsichtig bei unerwarteten E-Mail-Links, Nachrichten in Messaging-Apps und Anfragen in sozialen Medien.
Ein Casino sollte nicht nach Folgendem fragen:
Lesen Sie die Datenschutzerklärung, um zu erfahren, welches Unternehmen für Ihre Daten verantwortlich ist, zu welchem Zweck die Daten verarbeitet werden, wie lange sie gespeichert werden und welche unabhängigen Prüfstellen es gibt.
Soweit die DSGVO gilt, müssen Betreiber die Erhebung auf die erforderlichen Informationen beschränken und diese vor unbefugtem Zugriff schützen. Die Leitlinien der Europäischen Kommission zur DSGVO befassen sich mit den Grundsätzen der Datenminimierung, der Speicherbegrenzung und der Vertraulichkeit.
Die Schließung Ihres Kontos garantiert nicht die sofortige Löschung Ihrer KYC-Daten. Der Betreiber behält möglicherweise bestimmte Daten vor, um Verpflichtungen im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche, der Betrugsbekämpfung oder gesetzlichen Vorschriften nachzukommen. Wenden Sie sich bitte an das Datenschutzteam des Betreibers, wenn Sie erfahren möchten, welche Daten aufbewahrt werden und wie lange diese aufbewahrt werden.
Beginnen Sie mit dem offiziellen Beschwerdeverfahren des Casinos. Folgendes sollte enthalten sein:
Fügen Sie keine vertraulichen Dokumente erneut bei, es sei denn, das Beschwerdeteam stellt Ihnen eine sichere Übermittlungsmethode zur Verfügung.
Der nächste Schritt hängt von der Lizenz des Casinos ab. In Großbritannien lizenzierte Betreiber müssen Zugang zu einem zugelassenen alternativen Streitbeilegungsverfahren gewähren. Nach Angaben der britischen Glücksspielkommission (UK Gambling Commission) muss diese Option zur Verfügung stehen, wenn eine Beschwerde acht Wochen lang ungelöst bleibt. Der Betreiber kann sie möglicherweise bereits früher anbieten, sobald er zu einer endgültigen Entscheidung gelangt ist.
Die Malta Gaming Authority stellt Spielern von MGA-lizenzierten Casinos ebenfalls einen formellen Beschwerdeweg zur Verfügung und empfiehlt, sich zunächst an den Betreiber zu wenden.
Andere Aufsichtsbehörden verfolgen unterschiedliche Verfahren. Prüfen Sie, ob die Behörde Spielerbeschwerden entgegennimmt oder Streitfälle an einen ADR-Anbieter weiterleitet.
Ein Casino kann die Bearbeitung einer Auszahlung verweigern, bis es die gemäß seiner Lizenz und seinen Richtlinien erforderlichen Überprüfungen abgeschlossen hat. Lesen Sie die Verifizierungsregeln, bevor Sie eine Einzahlung vornehmen.
Eine bereits erfolgte Identitätsprüfung gilt nicht für alle zukünftigen Überprüfungen. Eine neue Zahlungsmethode, geänderte persönliche Angaben oder ungewöhnliche Transaktionsmuster können zu einer erneuten Überprüfung führen.
Der Betreiber könnte das Konto oder die Auszahlung sperren, wenn Sie sich weigern, die Informationen bereitzustellen, die er für eine rechtmäßige Identitätsprüfung benötigt. Erkundigen Sie sich, welches Dokument erforderlich ist und auf welcher Bestimmung oder gesetzlichen Verpflichtung die Aufforderung beruht.
Nutzen Sie das sichere Kundenportal, sofern verfügbar. Falls das Casino die Übermittlung per E-Mail verlangt, überprüfen Sie die E-Mail-Adresse bitte über die offizielle Website oder den Kundendienst, bevor Sie Dateien anhängen.
Nein. Die Betreiber führen diese Überprüfungen durch, um ihren Verpflichtungen zur Geldwäschebekämpfung und Risikokontrolle nachzukommen. Die Anfrage betrifft die Herkunft bestimmter Geldbeträge. Legen Sie Nachweise vor, die sich auf die zu prüfenden Transaktionen beziehen.
Fragen Sie nach, welche Prüfungsphase noch offen ist, welches Dokument nicht akzeptiert wurde und ob Ihre Auszahlung bereits in die Zahlungsabwicklung gelangt ist. Speichern Sie die Antwort. Reichen Sie eine formelle Beschwerde ein, falls die angegebene Prüfungsfrist ohne Entscheidung verstreicht.
